常见问题
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问：什么是红利发放日？
答：权益登记日指基金注册登记人确定的投资人享有分红公告中分红权益的具体日期。
除息日又称 “除权日”，是指将准备分配的资产收益部分（即分红的资金）从基金资产中扣除的具体日期，除息日当天的基金份额净值会下降。
红利发放日就是红利发放的日子，现金分红款项会在红利发放日从基金托管帐户划出。
问：如何变更分红方式？
答：如您是通过代销渠道办理的基金业务，可以通过代销渠道的交易平台提交分红方式变更的申请。
如您是直销客户，可登入国投瑞银基金官网或APP进行操作。
问：分红方式有哪几种？如何计算？
答：开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式。现金分红是以现金的形式发放，直接把现金款划到投资者预留的银行账户；红利再投资则是以基金份额的方式发放，即把所得基金收益按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资，红利再投的份额不收取申购费。根据《证券投资基金运作管理办法》，若投资者不选择分红方式，开放式基金默认的收益分配方式是现金分红。
现金红利金额的计算：现金红利金额＝持有基金份额ⅹ每基金份额红利金额
红利再投资份额的计算：红利再投资份额＝实际红利金额÷分红公告规定日期的基金份额净值。
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