56 只成份股，金融占据主体地位   该基金资产90%以上投资于沪深300金融地产指数成份股及其备选成份股，实施被动管理；目前成份股包括银行、保险、 综合金融（证券）、房地产四个子行业的56只股票，其中金融占据主体地位，权重占比82.36%。 过去5年年化收益率达 39.05%   Wind数据显示，沪深300金融地产指数过去5年涨幅为420%，年化收益率达39.05%。期间深证100R年化收益率为36.53%，中证500的年化收益率为35.36%，沪深300年化收益率为29.02%。     〔数据来源：Wind，2004年12月31日（沪深300金融地产指数的基期）-2009年12月31日，其中年化收益率为复合年化收益率〕； 静态市盈率为 19.65 倍   截止2010年1月31日，沪深300金融地产指数静态市盈率为19.65倍；A股整体的静态市盈率为31.89倍。（数据来源：Wind，静态市盈率为相对2008年年报数据） 1、把握行业轮动机会——资产配置   您可以将本基金作为行业资产配置工具，在判断各行业市场表现机会的前提下，利用行业轮动的特点，阶段性地配置本基金，从而获取金融地产行业所带来的投资收益。     2、看好行业发展前景——长期投资   金融是国民经济的“血液”，地产是国民经济的重要产业之一并涉及广泛的产业链。在国民经济发展周期景气向上的背景下，您可以选择长期投资本基金，以获取由经济增长周期所带来的行业中长期增长成果。 基金类型 股票型、上市契约型开放式 投资目标 通过被动的指数化投资管理，实现对沪深300金融地产指数的有效跟踪 投资范围 投资于具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及其备选成份股、新股、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 资产配置比例 沪深300金融地产指数成份股票及其备选成份股票：90-95%，其他资产：5-10%，其中，现金及一年内到期的政府债券不低于5%，权证不超过3% 指数化投资 力求将基金净值收益率与业绩比较基准之间的年化跟踪误差控制在4%以内，日跟踪偏离度绝对值的平均值控制在0.35%以内 业绩比较基准 95%×沪深300金融地产指数＋5%×银行活期存款利率（税后） 注册登记机构 中国证券登记结算有限责任公司 上市地 深圳证券交易所 基金费率   前端认购代码：161211    后端认购代码：161212 （工商银行、国投瑞银基金直销中心的前、后端认购代码均为161211）   认购金额（M） 前端认购费率 M< 100万 1.0% 100万 ≤ M < 500万 0.6% 500万 ≤ M < 1000万 0.3% M ≥ 1000万 1000元   注：本基金的场内认购费率由销售机构比照场外前端认购费率执行       持有时间（Y） 后端认购费率 Y < 1年 1.2% 1年 ≤ Y < 2年 1.0% 2年 ≤ Y < 3年 0.6% 3年 ≤ Y < 4年 0.3% Y ≥ 4年 0%       持有时间（Y） 场外赎回费率 场内赎回费率 Y < 1年 0.5% 0.5% 1年 ≤ Y < 2年 0.25% Y ≥ 2年 0%     拟任基金经理：马少章先生   硕士研究生，11年证券行业从业经验； 曾任浙商证券（原金信证券）投资研究中心策略分析师、证券投资部投资经理，东吴基金投资管理部研究员，以及红塔证券资产管理部投资经理； 2008年4月加入本公司任研究部高级研究员； 现任国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 本基金为LOF基金，投资者可以通过场外和场内进行基金认购。 直销：   国投瑞银直销中心 直销联系电话：0755-83575993，0755- 83575994 直销传真：0755-82904048，0755- 83575816 地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 邮编：518035   网上直销平台   工行卡 建行卡 农行卡 兴业银行卡 浦发银行卡 银联其他银行 招行卡     场外代销机构：   各大银行及券商     场内代销机构：   场内代销机构是指有资格的深交所会员，名单详见深交所网站：http://www.szse.cn 一、什么是行业指数基金？     定义   行业指数基金，顾名思义，首先是指数基金，是跟踪某一行业指数作为标的，实施被动投资管理的基金产品；其次，因所跟踪的行业指数样本股会集中在某一行业，也体现了行业基金的特征，但与普通行业基金的最大不同在于，仍是实施被动管理。     海外情况   在国外，指数基金门类众多，包括规模指数、主题指数、风格指数、行业指数和策略指数等产品，满足了投资领域细化的市场需求。 以行业指数基金为例，国外行业指数基金基本覆盖了各个行业，成为投资者主要的行业配置工具。全球著名ETF发行人巴克莱（BGI，BlackRock iShare Dow Jones Sector ETFs等 ）、道富（SSGA，State Street Global Advisors SPRD等）和先锋（ Vanguard，Vanguard Sector ETFs）等均建立了门类较为齐全的行业指数ETF系列。以美国境内投资股票ETF为例，截止2009年末，行业ETF数量和资产净值已分别占到境内投资股票ETF的50.7%、34.0%；且行业ETF资产净值增幅为66.4%，远超境内投资股票ETF的增幅（27.9%）（资料来源：www.ici.org）。并且，跟踪标普500金融指数的Financial Select Sector SPDR Fund和跟踪标普500能源指数的Energy Select Sector SPDR Fund 分别以118.99亿美元、66.18亿美元的资产规模分列2008年全球ETF资产规模的第8名、第22名（资料来源：中证指数公司：2008年全球ETF发展报告）。为更好地服务于投资者行业配置需求，以在杠杆型ETF领域创新著称的Proshares公司发行了多种杠杆型行业ETF，并成为交易尤为活跃的一类ETF产品。     我国情况   通过近几年的发展，国内证券市场形成了金融地产、能源、原材料等多个具有相当规模的行业上市公司群体，各个行业随着国内经济持续高增长而不断发展的同时，也为投资者通过行业投资分享国内经济发展成果提供了机会，这为国内发展专注行业投资的行业指数基金的提供了机遇。但是，目前国内市场上尚缺乏行业指数基金，未能为保险机构等资产管理机构提供高效的行业配置工具。因此，在国内发展行业指数基金可行且必要。 2010年1月，国投瑞银沪深300金融地产指数基金（LOF）获批，是我国境内首只行业指数基金，从而开始了中国A股市场的行业指数基金之旅。 二、什么是沪深300行业指数？     编制主体   中证指数有限公司将沪深300指数300只样本股按中证1级行业分类标准分类，将属于各个行业的全部股票作为样本编制成行业指数。     行业分类   中证行业分类参考了全球通行的行业分类标准――GICS行业分类，GICS行业分类更注重产品的市场需求与消费特征，属于投资型行业分类，更能满足投资者的投资分析、业绩评价、资产配置或指数跟踪服务等投资活动的行业分类需求。1级行业由10个行业构成，其中金融与地产构成一个行业，即金融地产行业，其他9个行业分别为：能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、医药卫生、信息技术、电信业务和公用事业。 表：沪深300金融地产指数与其他行业指数规模比较（2010年1月31日） 行业 公司家 A股总市值（万亿元） 权重（%） 金融地产 56 5.45 37.18 能源 23 4.13 8.64 原材料 61 1.61 14.44 工业 68 2.14 15.63 可选消费 32 0.85 8.56 主要消费 16 0.53 4.84 医药卫生 17 0.32 3.55 信息技术 8 0.12 1.28 电信业务 3 0.23 2.08 公用事业 16 0.54 3.8   数据来源：中证指数有限公司，“权重”指在沪深300中的权重 编制方法   中证指数有限公司将上市公司分为10个行业，将沪深300指数成份股按行业分类标准进行分类，进入各自行业的全部股票形成相应行业指数的成份股。沪深300指数以调整股本为权数，采用派许加权综合价格指数公式进行计算。其中，调整股本根据分级靠档方法获得。 沪深300行业指数采用“除数修正法”修正。当样本股名单、股本结构发生变化或样本股的调整市值出现非交易因素变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性。 三、什么是沪深300金融地产行业指数？     成份股清单   截至2010年1月31日，沪深300金融地产指数由56只成份股构成，具体成份股清单如下： 表：沪深300金融地产指数基金成份股简况 成分券代码 成分券名称 权重(%) 中证二级行业名称 成分券代码 成分券名称 权重(%) 中证二级行业名称 600036 招商银行 8.701 银行 000002 万科Ａ 4.731 房地产 601328 交通银行 7.760 银行 600048 保利地产 1.755 房地产 600016 民生银行 7.121 银行 600383 金地集团 1.229 房地产 601166 兴业银行 5.890 银行 000402 金融街 1.092 房地产 600000 浦发银行 5.439 银行 000024 招商地产 0.817 房地产 601398 工商银行 3.715 银行 000009 中国宝安 0.595 房地产 601169 北京银行 3.552 银行 600675 中华企业 0.528 房地产 000001 深发展Ａ 3.526 银行 600325 华发股份 0.521 房地产 601939 建设银行 2.661 银行 600663 陆家嘴 0.477 房地产 600015 华夏银行 1.688 银行 600895 张江高科 0.477 房地产 601988 中国银行 1.375 银行 000031 中粮地产 0.450 房地产 601009 南京银行 1.094 银行 600208 新湖中宝 0.439 房地产 002142 宁波银行 0.981 银行 601588 北辰实业 0.433 房地产 601998 中信银行 0.835 银行 000667 名流置业 0.377 房地产 600030 中信证券 6.868 综合金融 600638 新黄浦 0.354 房地产 600837 海通证券 3.657 综合金融 000897 津滨发展 0.349 房地产 000783 长江证券 1.198 综合金融 600158 中体产业 0.331 房地产 000728 国元证券 0.781 综合金融 600266 北京城建 0.296 房地产 000562 宏源证券 0.658 综合金融 000046 泛海建设 0.293 房地产 600643 爱建股份 0.458 综合金融 600748 上实发展 0.288 房地产 000686 东北证券 0.445 综合金融 600239 云南城投 0.287 房地产 600369 西南证券 0.326 综合金融 000718 苏宁环球 0.286 房地产 600109 国金证券 0.325 综合金融 002244 滨江集团 0.268 房地产 600816 安信信托 0.303 综合金融 600246 万通地产 0.245 房地产 601099 太平洋 0.260 综合金融 600657 信达地产 0.216 房地产 601318 中国平安 6.983 保险 600376 首开股份 0.204 房地产 601601 中国太保 3.635 保险 600639 浦东金桥 0.159 房地产 601628 中国人寿 2.123 保险 000631 顺发恒业 0.143 房地产   资料来源：中证指数有限公司，截至日期：2010-1-31 子行业分布   沪深300金融地产指数成份股的子行业分布如下： 表：沪深300金融地产指数成份股子行业分布 子行业 成份股个数 权重（%） 银行 14 54.34% 保险 3 12.74% 综合金融 11 15.28% 房地产 28 17.64%   资料来源：中证指数有限公司，截至日期：2010-1-31 历史业绩表现   数据来源：WIND资讯、国投瑞银，2005年1月1日至2009年12月31日 表：沪深300行业指数历史收益率表现（2005年1月至2009年12月） 金融地产 能源 材料 工业 可选消费 主要消费 医药 信息 电信 公用 2005 10.68% 6.22% -14.16% -12.85% -11.41% 4.14% -16.96% -28.56% -2.69% -10.92% 2006 207.53% 117.56% 109.43% 97.31% 112.31% 201.22% 105.00% 57.92% 86.64% 50.43% 2007 127.17% 178.33% 206.28% 189.03% 161.19% 139.15% 189.80% 131.01% 126.07% 160.78% 2008 -66.66% -69.63% -71.43% -66.65% -62.96% -57.60% -45.55% -64.76% -53.97% -53.01% 2009 101.67% 124.43% 117.82% 71.06% 130.44% 85.90% 94.00% 74.46% 68.93% 28.41% 2005-2009 419.86% 338.43% 242.61% 183.51% 319.37% 491.29% 421.13% 60.24% 219.25% 110.86% 年化收益率 39.05% 34.39% 27.93% 23.17% 33.20% 42.68% 39.12% 9.89% 26.13% 16.09% 年化波动率 38.72% 38.21% 36.57% 34.99% 36.38% 33.98% 36.10% 39.32% 39.06% 32.69% Sharpe Ratio 0.931 0.822 0.682 0.577 0.830 1.168 1.001 0.175 0.592 0.400   数据来源：Wind资讯；注： Sharpe Ratio计算中无风险年收益率取3%。 提示：我国基金业发展时间较短，不能反映股市发展的所有阶段

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