基金名称

国投瑞银瑞福深证100指数分级证券投资基金

基金类型

股票指数分级

运作方式

分级运作期内，瑞福优先每6个月开放一次申购、赎回；瑞福进取封闭运作并上市交易
分级运作期结束后，转换为上市开放式基金，届时瑞福优先份额资产将以现金形式给付，瑞福进取份额资产则转入国投瑞银瑞福深证100指数型证券投资基金（LOF）

资产分配

基金的资产净值将优先满足瑞福优先的本金及约定收益，剩余的基金资产归瑞福进取享有
瑞福优先的约定年化收益率为一年期银行定期存款利率（税后）+3%
（本基金将于过渡期的最后一日及每个瑞福优先开放日针对下一期瑞福优先的约定年化收益率进行设定并公告，其中，一年期银行定期存款利率为届时中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利率）

份额配比

两类份额配比原则上不超过1：1

运作期限

分级运作期为3年；分级运作期结束后转为瑞福深证100指数型基金（LOF）
在分级运作期内，若瑞福优先份额少于5000万份，或者瑞福进取份额净值≤0.25元，则提前转为瑞福深证100指数型基金（LOF）

投资目标

本基金通过被动的指数化投资管理，实现对深证100价格指数的有效跟踪

业绩比较基准

95%×深证100价格指数收益率＋5%×银行活期存款利率（税后）

收益分配

分级运作期内不进行收益分配

风险收益特征

股票型基金，属高风险品种，风险与预期收益高于货币市场基金、债券型基金与混合型基金

目标客户

瑞福优先适合风险厌恶型客户，保守且希望获得稳定收益

瑞福进取适合风险偏好型客户，希望承受一定市场波动以换取更高收益