还记得初作客户经理参加培训，来自浙江行、保险公司、证券公司的营销经理给我们讲了很多个人的营销业绩，当时只是十分艳羡，压根没把什么基金、保险、理财产品和自己联系起来。

还记得没过多久，代理销售融通“金算盘”基金任务落在头上，领到任务时还是信心百倍的我，联系了几个客户后就被客户千奇百怪的反映，诸如：“怎么现在银行工作不好做，员工还要出来卖鸡精？、”那存一年利息能拿多少？”、“这玩意不保险，容我回去想想再说。”、“先不买了，等下次再说”弄得灰头土脸。 任务完成依然渺茫得很。

还记得最后一天终于软磨硬泡地说服老妈买了三万融通基金后的惶惶然，任务算是圆满完成了，可要把老妈一辈子辛辛苦苦的血汗钱看好，那每天看净值时的紧张劲儿，压力大着呢！ 更何况大路漫漫，我今后的人生道路还要看这第一张单呢！

终于，那段时间大盘的走势是一直向上，从最初的一千点直线往上窜，当一个半月后融通“金算盘”基金收益达到15%时，我果断交割，让老妈的第一桶金4223元落袋为安。自那以后，老妈成了我的义务宣传员，说服了周围的一大群老朋友加入到早期的“基民”大队中。这部分屡经牛市、熊市交替跌宕场景和基金净值大幅下跌又大幅上涨过程的客户，最终被我劝说着做了长期投资（其实最开始的长期投资理念还是基金公司的诸位基金经理灌输给我，又被我照搬做为专业人士转让出去的）后，到2007年年初都拿到了翻番的收益，也由此成为我最忠诚的一批客户。

这漫漫营销路上还记得的苦乐很多很多，我的角色表现也在不断地锻炼中得到提升。于是我开始总结如何能用最简短明了的语言向客户介绍产品，如何应对客户的询问。

现在当我面对客户询问什么是开放式基金时，我会告诉他：“开放式基金就是委托专家来替你进行资产打理，以期达到高于存款的收益”；当客户面对各种基金公司不知如何选择时，我就会打比方：“这就象是多家电器商场，有知名的、有刚开张的、有国内的、有中外合资的，喜好就要您自己做主了，我可以为您进行建议。”如果客户在买基金前不清楚自己该选择什么类型的基金，我就会询问客户这笔钱在多长时间不用，另外还要询问客户的年龄和工作情况，若是年齡大的客户我会为其建议进行30%股票型基金、50%债券型基金和20%平衡型基金，以有效规避风险；工作单位不错、双薪无负担的客户就会建议其将70%资金进行股票型基金投资；另外要向每一位客户宣传营销基金定投业务，因为我们每一个人对自己都有不同目的的生活目标，所以进行分散化小额投资，日积月累会为我们实现自己的人生目标提供一笔不可小窥的资金，而且也可以养成良好的投资习惯。

角色的需要、客户获益后的兴奋表现引发我不断学习的兴趣，每天我都要利用业余时间上网去查看有关基金的知识、信息、博客，同时要随时浏览各种新闻、财经信息、报纸、书刊，因为信息的搜集和不断的学习，我对基金的产品信息已经有了自己独到的看法，营销基金的时候会“嘴到擒来"，成功率非常高，而且对于购买过基金的客户我都会定期向客户进行净值报告，同时把自己的一些分析信息传递给客户，现在好多客户不仅把我当作自己的理财经理，更是把我当作一位好朋友看待。

很多时候回想起来，在客户经理从业的这几年，经历过很多事，有欢乐、有泪水、有支持、有不解、有雀跃、有艰辛，但更多的是看到自己业绩攀升时的喜悦和看到基金净值增长时的激动。